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中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會對《關于修改<銀行卡清算機構管理辦法>的決定(征求意見稿)》公開征求意見的通知
【發布部門】 中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會【類別】 征求意見
【發布日期】 2019.12.30【效力級別】 部門規章
【截止日期】 2020.01.28
【全文】法寶引證碼CLI.DL.13644    

中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會對《關于修改〈銀行卡清算機構管理辦法〉的決定(征求意見稿)》公開征求意見的通知


  為進一步健全銀行卡市場管理制度,人民銀行會同銀保監會對《銀行卡清算機構管理辦法》(中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會令〔2016〕第2號發布)進行了修訂,現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

  1.登陸中國政府法制信息網(網址:http://www.chinalaw.gov.cn),進入首頁左側的“法規規章草案意見征集系統”提出意見。

  2.通過電子郵件將意見發送至:[email protected]

  3.通過信函方式將意見郵寄至:北京市西城區成方街32號中國人民銀行支付結算司(郵編100800),并請在信封上注明“《銀行卡清算機構管理辦法》(修訂草案征求意見稿)征求意見”字樣。

  4.將意見傳真至:010-66016748。

  意見反饋的截止時間為2020年01月28日。

中國人民銀行

中國銀行保險監督管理委員會

2019年12月30日

中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會關于修改《銀行卡清算機構管理辦法》的決定(征求意見稿)

  一、刪去第四條中的“且其核心業務系統不得外包”。
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  二、在第四條后增加一條:“銀行卡清算機構應當建立完善的業務運行、差錯處理和信息管理等業務規則,健全風險控制體系,保障業務的安全性、穩定性和連續性。”

  三、在第十條后增加一條:“在中華人民共和國境內設立、參股銀行卡清算機構或者開展銀行卡清算業務,涉及國家安全審查的,按照國家有關規定辦理。”

  四、在第十二條后增加一條:“申請人與其他機構合作,由其他機構處理全部或者部分其品牌銀行卡的交易轉接、資金清算、差錯處理、風險管理等銀行卡清算業務的,合作機構應當符合以下條件:(一)具有中國人民銀行批準從事清算業務的相關資質;(二)在中華人民共和國境內具有符合規定要求、能夠獨立完成清算業務的基礎設施,且其承諾不將所處理的銀行卡清算業務外包;(三)具有與業務合作相適應的資本實力,具備符合規定的技術開發、系統運營、內部控制、安全保障等其他審慎性條件。”

  五、將十三條第一款第二項修改為:“企業法人營業執照復印件和公司章程,申請人為外商投資企業的,還應當提交完成外商投資信息報告的說明材料。”

  第七項修改為:“關于公司實際控制人、受益所有人情況的說明,包括但不限于:股權或控制權結構,實際控制人、受益所有人無重大過失或犯罪記錄證明。”

  第十一項修改為:“銀行卡清算業務可行性研究報告、業務發展規劃和基礎設施建設計劃。擬與其他機構開展銀行卡清算相關業務合作的,或擬合作其他事項可能影響業務安全性和連續性的,還應當提供合作機構基本信息和合作意向書,說明合作事項。”

  刪去第三款“經研判,依法需要進行國家安全審查的,在完成國家安全審查后,中國人民銀行正式受理上述材料。”

  六、在第二十條后增加一條:“申請人提交申請后擬變更申請材料的,應當向中國人民銀行撤回原提交申請材料,再重新提交變更后的完整申請材料。”

  七、在第二十四條后增加一條:“銀行卡清算機構和境外機構應當按照規定向中國人民銀行報送業務開展情況。中國人民銀行根據中國銀行保險監督管理委員會需要,共享相關信息。”

  八、將二十五條第三款中“單一持股比例超過5%以上的出資人,且不屬于上述第五項所規定情形的”修改為“本辦法第十五條規定的合作機構,以及不屬于上述第五項規定的單一持股比例超過5%以上出資人的”。

  九、刪去第二十六條。

  十、在第二十八條后增加一條:“銀行卡清算機構存在以下情形之一的,中國人民銀行會同中國銀行保險監督管理委員會可以根據審慎監管原則暫停其相關業務:(一)累計虧損超過其注冊資本的50%。(二)存在對支付清算市場穩定運行具有較大影響的情況。”

  十一、將第三十條中“由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會,責令限期改正,并給予警告或者處1萬元以上3萬元以下的罰款;情節嚴重的,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定進行處罰”修改為“有關法律、行政法規有處罰規定的,依照其規定給予處罰;有關法律、行政法規未作處罰規定的,由中國人民銀行會同中國銀行保險監督管理委員會,責令限期改正,并給予警告或者處1萬元以上3萬元以下的罰款”。
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  第十一項后增加一項:“違反有關銀行卡清算業務合作管理規定的。”

  十二、將第三十二條中“申請人”修改為“申請人及其持股比例10%以上的出資人”;將“不得再次申請”修改為“不得再次申請或參與申請”。

  十三、在第三十三條后增加一條:“境外機構違反本辦法和相關法律法規規定的,中國人民銀行會同中國銀行保險監督管理委員會可以責令境內發卡機構、收單機構和清算機構暫停或停止與其開展的全部或部分業務合作;情節嚴重的,3年內不得申請或參與申請銀行卡清算業務許可。

  對協助境外機構從事或變相從事人民幣的銀行卡清算業務的境內銀行業金融機構、清算

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